資産公開

【2022年02月】5人家族FIREかも家の資産公開【6ヵ月目】

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かもしかお
かもしかお
戦争が早く終戦する事を祈ります

どーも!かもしかお(@FireShikao)です。

僕と同じく家族持ちでもFIREしたい人へ向けて、FIREすると決めてから目標達成までの資産推移を公開します。

本記事を読むことで資産形成初期のお金の動きをしっかり把握することが出来ますので、実際に資産形成する際の参考にしてください。

 

記事作成者の生態はこちらになります。

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かも家の目標はこちらになります。
⇒5人家族FIREかも家の目標金額と方針決定

細かい積立設定等が知りたい方はこちらを参考にしてください。
⇒かも家のインデックス投資設定銘柄や金額公開

これまでの報告を読まれていない方はこちらからどうぞ
⇒【2021年 9月】5人家族FIREかも家の資産公開【初月報告】

こんな人におすすめ
  • 資産形成に興味がある人
  • 他家族のポートフォリオが気になる人
  • 5人家族の貯蓄推移が知りたい人
  • かも家のファンの人

 

今月はロシアのウクライナ侵攻による市場影響が資産にも及んでいます

それでは、6ヵ月目となる2022年2月末の資産状況を見ていきましょう。

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5人家族資産合計 ¥30,130,710

前月差 +¥122,697

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先月からは少し持ち直しましたがほぼ横ばいという結果です。

ロシアのウクライナ侵攻の影響を受け、国内・米国市場は下落となりました。3/1時点においても停戦には至っておらず、今後の動きによっては更なる下落可能性もあります。

また現時点では現金比率が高いので影響度が低いですが、株式資産が大きくなる出口付近でこういった事象が発生すると、減少額も大幅に増えるので厳しくなります。

かもしかお
かもしかお
資産面の話もありますが、戦争なんてすぐに辞めてもらいたいですね。「正義の敵は別の正義」という言葉もありますが、人の命を奪う「戦争」以外の方法を探れなかったのかと日々思います。迅速な終戦を望みます。

現金 ¥13,211,179

前月差 ▼¥282,371

年始から現金比率の高さを懸念しておりました。今月、米国株がある程度下落したので、25万円ほど米国ETFの$VOOを購入しました。

またポイ活で得られた収入分で3.5万円ほど米国高配当ETF $SPYDも購入しています。これらの支出が現金減少の要因となりますので、実際の支出ではなく投資となります。

かもしかお
かもしかお
初の米国ETFとなります。これで僕も米株ホルダーデビューです!どんどん増やしていきたいですね。

株式 ¥1,517,040

損益額   ▼¥327,475 (▼17.75%)
前月損益差 ▼¥31,333

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2022年02月 投資総額 評価額 損益額 損益率 損益前月差
自社株 ¥978,037 ¥523,535 ▼¥454,502 ▼46.47%  ▼¥82,560
すかいらーくHD ¥155,000 ¥150,700 ▼¥4,300 ▼2.77%  +¥700
タカラトミー ¥95,000 ¥125,600 +¥30,600 +32.21% +¥13,200
トリドールホールディングス ¥170,000 ¥244,700 +¥74,700 +43.94%  +¥14,600
ハピネット ¥146,500 ¥158,700 +¥12,200 +8.33%  +¥8,900
VOO ¥266,383 ¥278,938 +¥12,555 +4.71% 
SPYD ¥33,594 ¥34,866 +¥1,272 +3.79%

 

今月は米国ETFを購入し、$VOO,$SPYDを追加しています。現金余剰分として残り75万円ぐらいは$VOO追加購入していく予定です。

一番大きく動いたのは自社株で、大幅に下落しています。経営体制に変更があり、投資家に不安感を与えてしまったことによる影響です。大きな赤字を発表したわけではないので、実績を積んで徐々に持ち直していくしかないです。

 

その他銘柄に関してはロシアのウクライナ侵攻に嫌気を指し、国内・米国株式市場が下落しています。しかしながら、この状況からFRBが利上げを見送るのではという見解も出ており、若干の持ち直し傾向もあります。

戦争が始まったことにより、金融政策方針が読みにくくなりました。3月は様子を見ながら購入タイミングを見極めたいですね。

投資信託 ¥3,873,461

損益額   +¥424,017 (+12.29%)
前月損益差 ▼¥131,856

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2022年02月 投資総額 評価額 損益額 損益率 損益前月差
eMAXIS Slim 米国株
(S&P500)
¥2,438,107 ¥2,854,684 +¥416,577 +17.09%  ▼¥88,832
eMAXIS Slim 全世界株式
(オールカントリー)
¥719,000 ¥759,706 +¥40,706  +5.66% ▼¥21,829
iFreeレバレッジ
NASDAQ100
¥183,337 ¥159,259 ▼¥24,078  ▼13.13% ▼¥14,001
iFreeレバレッジ
S&P500
¥109,000 ¥99,812 ▼¥9,188 ▼8.43%  ▼¥7,194

 

株式と同様、ロシアのウクライナ侵攻開始による先行き不安の影響で、評価額が減少しています。先月同様、レバレッジ系のマイナス幅が更に成長する結果になっています。

欲を出すと損をするいい例ですね。

こういった下落局面は長期投資をする上で必ず経験します。何度も言いますが、インデックス投資の長期運用は市場の動きに惑わされずに淡々と購入を進めていく事が重要です。

出口まで時間がない場合には組み換え対応が必要になりますが、10年20年先を見据えて投資をしているのであればどっしりと構えてお金の生る木を積み上げましょう

かもしかお
かもしかお
副業利益がまだ出ていないので、入金力を増やせていません。せっかく下がってきているのに悔しいところ。

iDeCo ¥228,036

損益額   ▼¥5,781 (▼2.47%)
前月損益差 ▼¥5,138

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2022年02月 投資総額 評価額 損益額 損益率 損益前月差
楽天INDEX
バランス楽天DC
¥221,988 ¥216,718 ▼¥5,270 ▼2.37%  ▼¥4,627
楽天VTI ¥11,829 ¥11,318 ▼¥511 ▼4.32% 

 

今月から購入銘柄を変更し「楽天VTI」を購入しています。どちらもマイナスという結果です。ウクライナ侵攻による影響が落ち着くまでは低迷しそうです。

ヘッジファンド ¥1,258,057

損益額   +¥258,057 (+25.81%)
前月損益差 +¥46,873

EXIA 投資総額 評価額 損益額 損益率 損益前月差
運用8ヵ月 ¥1,000,000 ¥1,258,057 +¥258,057 +25.81% +¥46,873
かもしかお
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2月の運用結果も高利率でした。株式等が低迷している中でひとつでも順調に運用できているものがあると心に余裕が持てますね。

変額保険 ¥309,495

損益額   ▼¥345,057 (▼52.72%)
前月損益差 ▼¥9,414

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Sony変額保険 保険払込み総額 評価額 損益額 損益率 損益前月差
2022年02月 ¥654,552 ¥309,495 ▼¥345,057 ▼52.72% ▼¥9,414

 

ほんのり損益率が改善しました。変額保険は運用実績と合わせて、運用期間もポイントになります。時間経過により払い込み金額から引かれる手数料分が小さくなるので、損益率の改善に繋がっていきます。

かもしかお
かもしかお
改めてFPと相談して、出口戦略として1時所得しての取り扱いで節税が狙える可能性がある。との事で、継続運用する事としました。上手く騙された可能性も否定出来ないですが、気持ちは納得したのでよしとします。

外貨生命保険 ¥10,000,000 (先月同)

かもしかお
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為替も大幅な動きなし。

太陽光発電

シャープ ブラックソーラー 9kWh
2022年1月実績 売電量 489kW ¥9,291

ここ3か月ほど連続て最低売電量を更新しています。2月も終わりなので春に向かって日照量が増えていって欲しいです。

先月報告し忘れましたが2021年売電額合計は¥99,313となりました。7カ月間での合計となり、平均1.3万円ほどになります。

太陽光 9.0kW 売電額 売電量
2021年 合計 ¥99,313 5227kW

かもしかお
かもしかお
屋根の上の状態が見えないので、何か問題あるのか分からないのですがシステムエラーはありません。単純な天気等の影響だとは思いますが、少ないのが続くと不安になりますね。

 

\太陽光発電に興味があるならこちら/

まとめ (目標達成度 20.6%)

目標達成度 3013万 / 1億4650万 = 20.6%(先月比+0.1%)

今月の資産推移はほぼ横ばいとなり、進捗度も変わらずという結果になりました。

ロシアの動きに注目(戦争、経済的制裁等)しながら追加投資を狙っていきます。投資に資金を回さない限りは増えていく事は無いので、入金力の向上は最重要です。

しばらくは低迷時期が続くかもしれませんが、心を強く持って進んでいきましょう。

最後まで読んでいただきありがとうございました。

 

次月の資産報告はこちら!

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【2022年03月】5人家族FIREかも家の資産公開【7ヵ月目】総資産3130万(先月比+120万)。 5人家族FIREを目指すかも家の2022年03月資産公開。インデックス投資をメインに各種資産の推移を解説。 投資効果の実績や他家庭の資産内容を参考にされたい家族でFIREを目指している方は是非ご覧ください。...

 

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