【2022年05月】5人家族FIREかも家の資産公開【9ヵ月目】

どーも！かもしかお(@FireShikao)です。

家族持ちでもFIREしたい あなたへ向けて、FIREすると決めてから目標達成までの資産推移を公開します。

本記事を読むことで資産形成初期のお金の動きをしっかり把握することが出来ますので、実際に資産形成する際の参考にしてください。

 

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かも家の目標はこちらになります。
⇒５人家族FIREかも家の目標金額と方針決定

細かい積立設定等が知りたい方はこちらを参考にしてください。
⇒かも家のインデックス投資設定銘柄や金額公開

これまでの報告を読まれていない方はこちらからどうぞ
⇒【2021年 9月】5人家族FIREかも家の資産公開【初月報告】

2022年5月の株式資産変動を確認したい方はこちらからどうぞ
⇒【2022年5月第1週~5/8】株式資産の週次報告

それでは、9ヵ月目となる2022年5月末の資産状況を見ていきましょう。

5人家族資産合計 ￥31,331,278

かも家総資産	総額	前月差
2022年05月	￥31,331,278	▼￥113,973

今月は11万円の減少となりました。現金支出が大きくなっているのが要因です。

これまで大きく現金が減少した月は、現金比率を下げる目的で投資に回した事が主な理由でした。今月は純支出増の為、総資産が減少しています。

現金 ￥11,808,566

現金	総額	前月差
2022年05月	￥11,808,566	▼￥261,888

詳細は家計簿報告で説明しますが下記項目が現金減の主な要因となっています。

• 出産入院費用（一部）
• 自動車税、車検、自動車保険
• 長男ランドセル

支出が大きくなりましたが、保険会社からコロナに対する保険金が支給されたのである程度カバーする事ができました。

株式 ￥1,792,040

 

今月は自社株以外の新規購入はなしです。日経平均指数としては中国ロックダウンの影響などもあり下落もありましたが、最終的には上昇という結果となりました。

しかし、自社株の下落幅が大きく、全体としては損益前月差▼1.2万という着地になっています。

投資信託 ￥4,849,253

 

米国指数も下落で始まり後半に持ち直したものの、勢い足りず月次ベースではマイナスという状況。更に為替が円高に少し戻したことも加わって、米国インデックスベースの投資信託は下落という結果になりました。

全世界株式(オルカン)はプラス着地になっていることから、インデックス投資家の中でも米国中心か全世界中心かで状況が異なる月となっています。

長期でみれば構成比率からどちらでも良いとされるインデックス投資ですが、このような差が少なからず出るので面白いですよね。

米国市場の調子がいい月は逆の結果にもとなり得ますので、好みが分かれるところです。

iDeCo ￥257,091

 

オルカン同様、全世界に投資をする楽天VTIはプラスで決着でした。しかし、楽天INDEXバランス楽天DCが今月も下落となり、トータルとしては若干のマイナスです。

ヘッジファンド ￥1,336,821

 

今月は初めて月利１％を切りました。まだ運用来からマイナス結果はありませんが、出金出来ない状況が続いています。企業から正式な説明文が公表されましたが、安心できる内容ではありませんでした。

変額保険　￥455,448

外貨生命保険 ￥10,826,293

太陽光発電

太陽光	売電額	売電量
2022年04月	￥20,710	1,090kW
2022年　合計	￥57,152	3008kW

資産公開まとめ （目標達成度 21.4%）

人生のイベントによる支出が大きくなり、結果として総資産は減少となりました。市場としては６月に中国ロックダウン解除、利上げ加速も十分に織り込まれたとの見込みから上昇していくだろうという予測もあります。

しかしながら、実際に利上げが実施されるのはこれからであり、経済影響が予測通りになるかわかりません。また、きちんとインフレが抑えられているとは言い切れないとのコメントも出ているあたり、リセッション（景気後退）入りへの歩みはまだ止まっていないと言えるでしょう。

今後も警戒心が必要ですが、インデックス投資の心髄はどんな状況でも定期・定額購入する事で平均リターンを得られることです。上がりそうだから買う、下がったらから売る。といった相場に翻弄された売買をしないように注意しながら投資ライフを楽しみましょう。

最後まで読んでいただきありがとうございました。

 

次月の報告はこちら！

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