【2022年06月】5人家族FIREかも家の資産公開【10ヵ月目】

どーも！かもしかお(@FireShikao)です。

家族持ちでもFIREしたい あなたへ向けて、FIREすると決めてから目標達成までの資産推移を公開します。

本記事を読むことで資産形成初期のお金の動きをしっかり把握することが出来ますので、実際に資産形成する際の参考にしてください。

 

記事作成者の生態はこちらになります。

かも家の目標はこちらになります。
⇒５人家族FIREかも家の目標金額と方針決定

細かい積立設定等が知りたい方はこちらを参考にしてください。
⇒かも家のインデックス投資設定銘柄や金額公開

これまでの報告を読まれていない方はこちらからどうぞ
⇒【2021年 9月】5人家族FIREかも家の資産公開【初月報告】

2022年6月の株式資産変動を確認したい方はこちらからどうぞ
⇒【2022年6月第1週~6/5】株式資産の週次報告

それでは、10ヵ月目となる2022年6月末の資産状況を見ていきましょう。

5人家族資産合計 ￥32,499,985

かも家総資産	総額	前月差
2022年06月	￥32,499,985	＋￥1,168,707

今月は117万円の増加となりました。ボーナス月で現金が増加した事と更なる円安推移により外貨生命保険の戻入金増加した事が要因です。

最近ドル円の動きが大きいので、ドル資産が多いかも家はその影響を受けやすいです。もう少し現金以外の円資産を組み込むべきかもしれませんね。

現金 ￥12,255,932

現金	総額	前月差
2022年06月	￥12,255,932	＋￥447,366

今月はボーナスもあり大きくプラスとなっています。現在３つ目のジュニアNISA口座準備中なので、開設完了したら80万しっかりと投資していきます。

また現金は1000万を目安として、それ以上の部分は投資に回したいなと考えています。この辺りは家族とも相談しながら進めていきます。

株式 ￥1,785,148

 

今月も国内株は若干プラス、米国株はマイナスとなり損益額▼40万、損益前月差▼4万になっています。

６月は配当金や優待が多い月です。かも家にはハピネット、トリドールの優待が届きました。株主優待株は株価とは別に優待の楽しみがあるので良いですね。

#ハピネット の #株主優待 が早速到着しました。早いね😲
選択したのは結局メルセデス・ベンツのラジコンカー🚙思ったより大きくて楽しそう✨週末ガッツリ遊ぶぞー💪 https://t.co/Zh6hBun9Og pic.twitter.com/ItwGLAzv9X

— しかお🦌怒りの投資で1.5億 | 姓はかも、名はしかお (@FireShikao) June 14, 2022

投資信託 ￥4,868,010

 

米国指数は今月も低調でS&P500は月次ベースで▼7%弱となり、所有投資信託も大きく下落して損益前月差▼21万となりました。

長期投資をしていく中では下落相場も必ず通過しますので、数十万～数百万の下落も想定しておく必要があります。自分のリスク度も踏まえて投資金額を調整しましょう。

iDeCo ￥262,469

 

楽天VTIも楽天INDEXバランス楽天DCもどちらもマイナスで損益前月差▼0.6万です。若干減ってしまいました。

定年まで資金が拘束される事から利用しない人も多いですが、目的を老後資金として運用するのであれば利用すべき制度です。投資金額が少ない方は、まずは自由度の高いNISA枠を優先して利用しましょう。

ヘッジファンド ￥1,336,821

 

今月は更に利率が下がり開始来初めて利率0％が報告されました。

出金については予約制度の開始等、制度の見直しが内部で行われている様子もありますが、実態としては５月から引き続き出金者の報告はありません。

変額保険　￥510,137

外貨生命保険 ￥11,468,859

太陽光発電

太陽光	売電額	売電量
2022年05月	￥16,606	874kW
2022年　合計	￥73,758	3882kW

資産公開まとめ （目標達成度 22.2%）

６月は上がるとの見込みもありましたが、景気後退の兆しもあり下落となりました。金融引き締め強化の姿勢を崩さない状況は７月も続くと思われます。本格的に景気後退となれば、更に株価は下落していくでしょう。S&P500の下値目安は2900ポイントとも言われていますので、VIXも見ながら買い増しを狙うのもありですね。

「皆が貪欲な時は買わず、皆が興味を失ったときこそ買い迎え！」

この状態になるのはもう近いのかもしれません。

今後も警戒心が必要ですが、インデックス投資の心髄はどんな状況でも定期・定額購入する事で平均リターンを得られることです。上がりそうだから買う、下がったらから売る。といった相場に翻弄された売買をしないように注意しながら投資ライフを楽しみましょう。

最後まで読んでいただきありがとうございました。

 

次月の報告はこちら！

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【インデックス投資】かも家株式資産の週次報告【2022年6月第5週~7/3】

 

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