資産公開

【2022年8月】5人家族FIREかも家の資産公開【12ヵ月目】

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かもしかお
かもしかお
今月で資産公開を始めてから1年分となりました。継続できているのも皆様のおかげです。これからも宜しくお願い致します!

どーも!かもしかお(@FireShikao)です。

家族持ちでもFIREしたい あなたへ向けて、FIREすると決めてから目標達成までの資産推移を公開します。

本記事を読むことで資産形成初期のお金の動きをしっかり把握することが出来ますので、実際に資産形成する際の参考にしてください。

 

記事作成者の生態はこちらになります。

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かも家の目標はこちらになります。
⇒5人家族FIREかも家の目標金額と方針決定

細かい積立設定等が知りたい方はこちらを参考にしてください。
⇒かも家のインデックス投資設定銘柄や金額公開

これまでの報告を読まれていない方はこちらからどうぞ
⇒【2021年 9月】5人家族FIREかも家の資産公開【初月報告】

本記事を読めばこれが分かる
  • 資産形成例
  • 他家族のポートフォリオ内容
  • 項目別の資産の動き
  • 5人家族の貯蓄推移

それでは、12ヵ月目となる2022年8月末の資産状況を見ていきましょう。

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5人家族資産合計 ¥33,927,685

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かも家総資産 総額 前月差
2022年08月 ¥33,927,685 +¥1,327,541

今月は133万円の増加となりました。これは増加といってもほとんどが保険金解約の返戻金が入ってきただけなので、何かで収益を得たわけではありません。

こちらの費用はしっかりと投資に回していこうと思います。

かもしかお
かもしかお
思い切って貯蓄保険系を解約したよ。十分な資金を投資に回せているなら保険もOKかと思いますが、私の資金であれば投資に回さないと不足する可能性があるのでリスクを取っていく!

現金 ¥12,470,124

現金 総額 前月差
2022年08月 ¥12,470,124 +¥713,960

保険金返戻金により現金が大幅に増加しました。ジュニアNISA分と合わせて、9-10月で大きく下落した時にすぐ拾えるように臨戦態勢で挑みます。

かもしかお
かもしかお
早く気持ちよく買わしてくれー

株式 ¥1,898,456

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2022年08月 投資総額 評価額 評価額前月差 損益額 損益率 損益前月差
株式 ¥2,254,766 ¥1,898,456 ▼¥12,049 ▼¥356,310 ▼15.80% ▼¥46,402
自社株 ¥1,038,890
¥547,100
▼¥29,380
▼¥491,790
▼47.34%
▼¥34,378
すかいらーくHD ¥155,000 ¥151,800 ▼¥6,800 ▼¥3,200 ▼2.06% ▼¥6,800
タカラトミー ¥95,000 ¥132,500 ▼¥14,500 +¥37,500 +39.47% ▼¥14,500
トリドール
ホールディングス
¥170,000 ¥293,200 +¥35,800 +¥123,200 +72.47%  +¥35,800
ハピネット ¥146,500 ¥160,100 ▼¥500 +¥13,600 +9.28% ▼¥500
VOO ¥591,318 ¥557,613 +¥2,365 ▼¥33,705 ▼5.70% ▼¥24,365
SPYD ¥58,058 ¥56,143 +¥966 ▼¥1,915 ▼3.30% ▼¥1,659

 

今月はトリドールのみが大きく成長しましたが、その他銘柄は全て下落してしまい損益額▼36万、損益前月差▼5万となりました。

今月の下げで すかいらーくが含み損となりました。株主優待を含めるとまだプラスですが、これから米リセッションが来る可能性も考えると他含めて更に下がってくるかもしれませんね。

かもしかお
かもしかお
米国市場の影響を大きく受ける日本株は、米リセッションに入れば悲惨な状態になりそう。強い日本はもう来ないのかな。

投資信託 ¥5,690,365

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2022年08月 投資総額 評価額 評価額前月差 損益額 損益率 損益前月差
全投資信託 ¥4,885,443 ¥5,690,365 +¥247,756 +¥804,922 +16.48% +¥15,756
eMAXIS Slim 米国株
(S&P500)
¥3,274,104 ¥4,071,699 +¥172,500 +¥797,595 +24.36%  +¥33,167
eMAXIS Slim 全世界株式
(オールカントリー)
¥1,142,000 ¥1,263,603 +¥73,944 +¥121,603  +10.65% +¥8,944
iFreeレバレッジ
NASDAQ100
¥283,339 ¥202,092 ▼¥1,286 ▼¥81,247  ▼28.67% ▼¥17,953
iFreeレバレッジ
S&P500
¥186,000 ¥152,971 +¥2,598 ▼¥33,029 ▼17.76% ▼¥8,402

 

今月はまた米国指数は下がりましたが、円安に振れたことにより損益前月差+2万と微増となりました。

8月は経済指標の結果が良ければ利上げ促進が懸念されて下がり、予測よりも悪い結果であれば利上げ減速が期待されて上がるといった事を繰り返しながら上下に動きました。

大きく方針が示されたのは月末に開催されたジャクソンホール会合です。こちらの会合でパウエル議長からインフレ抑制は今後も強く推進する事が示唆され、2023年以降も金利が下がらない可能性が大きくなり、そこからの米国市場は弱気相場になっています。

かもしかお
かもしかお
実体経済としてのリセッションはまだまだ織り込めていないとするなら、かなり下がるだろうね。9/6以降は本気の戦いが始まる。

iDeCo ¥297,719

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2022年08月 投資総額 評価額 評価額前月差 損益額 損益率 損益前月差
楽天VTI ¥288,367 ¥297,719 +¥14,965 +¥9,352 +3.24% +¥3,136

 

iDecoも基本的にはS&P500連動銘柄なので、投資信託と同様の動きをして損益前月差+0.3万と微増となっています。

かもしかお
かもしかお
銘柄も1本にしたので、後は淡々と購入していくだけ。

ヘッジファンド ¥1,373,984

EXIA 投資総額 評価額 評価額前月差 損益額 損益率 損益前月差
運用14ヵ月 ¥1,000,000 ¥1,373,984 +¥37,163 +¥373,984 +37.40% +¥37,163

 

聞いてください!今月は3カ月ぶりに金額が動き、損益前月差+3.7万円となりました。正直見せかけだけの動きの可能性も十分にありますが、数字が動いただけでも嬉しいものです。

後はしっかり出金対応までしてくれるのを待つのみです。

かもしかお
かもしかお
しかしながら、未だ出金報告は聞いていないので、まだまだ安心できない状況です。早くお金返して。

変額保険 ¥542,964

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Sony変額保険 保険払込み総額 解約戻入金 戻入金前月差 損益額 損益率 損益前月差
2022年08月 ¥872,736 ¥542,964 +¥6,720 ▼¥329,772 ▼37.79% ▼¥23,708

かもしかお
かもしかお
久しぶりに損益マイナスが増えちゃいました。市場と一緒に下がるなら自分で運用してもいいかなと思っちゃいますね。

外貨生命保険 ¥11,631,516

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外貨生命保険 保険払込み総額 解約戻入金 戻入金前月差 損益額 損益率 損益前月差
2022年08月 ¥10,035,968 ¥11,631,516 +¥314,347 +¥1,595,548 +15.90% +¥314,347

かもしかお
かもしかお
またドル高に推移したので大きくプラスへ。ドル資産を持っていて良かった。

太陽光発電

仕様:シャープ ブラックソーラー 9kWh

太陽光 売電額 売電量
2022年07月 ¥14,896 784kW
2022年 合計 ¥102,676 5404kW

かもしかお
かもしかお
ほんと1.5万超えないね。元取れるのか?これ。。。

2022年8月資産公開まとめ (目標達成度 23.2%)

目標達成度 3393万 / 1億4650万 = 23.2%(先月比+0.9%)

8月は保険解約による現金増加、金融資産は入金分の上昇で微増となりました。ジャクソンホール会合により2023年以降も金利を下げない方針が示されたので、後は実体経済がどうなっていくかを予測していく必要があります。

9月のレーバーデイ明けからプロ達が多く戻り、例年通りだとここから大きく動いていきますので9/6以降の動きには要注意です。また月末のFOMCも控えているので、短期トレードをするなら損切りポイントをしっかり押さえておく事が重要ですね。自信がない方は、私と同じように王道のインデックス投資を行いましょう。

インデックス投資の心髄はどんな状況でも定期・定額購入する事で平均リターンを得られることです。上がりそうだから買う、下がったらから売る。といった場に翻弄された売買をしないように注意しながら投資ライフを楽しみましょう。

最後まで読んでいただきありがとうございました。

 

これまでの資産推移を確認したい人はこちら!
⇒かも家資産報告の歴史

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