どーも!かもしかお(@FireShikao)です。
家族持ちでもFIREしたい あなたへ向けて、FIREすると決めてから目標達成までの資産推移を公開します。
本記事を読むことで資産形成初期のお金の動きをしっかり把握することが出来ますので、実際に資産形成する際の参考にしてください。
記事作成者の生態はこちらになります。

かも家の目標はこちらになります。
⇒5人家族FIREかも家の目標金額と方針決定
細かい積立設定等が知りたい方はこちらを参考にしてください。
⇒かも家のインデックス投資設定銘柄や金額公開
これまでの報告を読まれていない方はこちらからどうぞ
⇒【2021年 9月】5人家族FIREかも家の資産公開【初月報告】
- 資産形成例
- 他家族のポートフォリオ内容
- 項目別の資産の動き
- 5人家族の貯蓄推移
それでは、12ヵ月目となる2022年8月末の資産状況を見ていきましょう。
5人家族資産合計 ¥33,927,685

かも家総資産 | 総額 | 前月差 |
---|---|---|
2022年08月 | ¥33,927,685 | +¥1,327,541 |
今月は133万円の増加となりました。これは増加といってもほとんどが保険金解約の返戻金が入ってきただけなので、何かで収益を得たわけではありません。
こちらの費用はしっかりと投資に回していこうと思います。
現金 ¥12,470,124
現金 | 総額 | 前月差 |
---|---|---|
2022年08月 | ¥12,470,124 | +¥713,960 |
保険金返戻金により現金が大幅に増加しました。ジュニアNISA分と合わせて、9-10月で大きく下落した時にすぐ拾えるように臨戦態勢で挑みます。
株式 ¥1,898,456

2022年08月 | 投資総額 | 評価額 | 評価額前月差 | 損益額 | 損益率 | 損益前月差 |
---|---|---|---|---|---|---|
全株式 | ¥2,254,766 | ¥1,898,456 | ▼¥12,049 | ▼¥356,310 | ▼15.80% | ▼¥46,402 |
自社株 | ¥1,038,890 |
¥547,100 |
▼¥29,380 |
▼¥491,790 |
▼47.34% |
▼¥34,378 |
すかいらーくHD | ¥155,000 | ¥151,800 | ▼¥6,800 | ▼¥3,200 | ▼2.06% | ▼¥6,800 |
タカラトミー | ¥95,000 | ¥132,500 | ▼¥14,500 | +¥37,500 | +39.47% | ▼¥14,500 |
トリドール ホールディングス |
¥170,000 | ¥293,200 | +¥35,800 | +¥123,200 | +72.47% | +¥35,800 |
ハピネット | ¥146,500 | ¥160,100 | ▼¥500 | +¥13,600 | +9.28% | ▼¥500 |
VOO | ¥591,318 | ¥557,613 | +¥2,365 | ▼¥33,705 | ▼5.70% | ▼¥24,365 |
SPYD | ¥58,058 | ¥56,143 | +¥966 | ▼¥1,915 | ▼3.30% | ▼¥1,659 |
今月はトリドールのみが大きく成長しましたが、その他銘柄は全て下落してしまい損益額▼36万、損益前月差▼5万となりました。
今月の下げで すかいらーくが含み損となりました。株主優待を含めるとまだプラスですが、これから米リセッションが来る可能性も考えると他含めて更に下がってくるかもしれませんね。
投資信託 ¥5,690,365

2022年08月 | 投資総額 | 評価額 | 評価額前月差 | 損益額 | 損益率 | 損益前月差 |
---|---|---|---|---|---|---|
全投資信託 | ¥4,885,443 | ¥5,690,365 | +¥247,756 | +¥804,922 | +16.48% | +¥15,756 |
eMAXIS Slim 米国株 (S&P500) |
¥3,274,104 | ¥4,071,699 | +¥172,500 | +¥797,595 | +24.36% | +¥33,167 |
eMAXIS Slim 全世界株式 (オールカントリー) |
¥1,142,000 | ¥1,263,603 | +¥73,944 | +¥121,603 | +10.65% | +¥8,944 |
iFreeレバレッジ NASDAQ100 |
¥283,339 | ¥202,092 | ▼¥1,286 | ▼¥81,247 | ▼28.67% | ▼¥17,953 |
iFreeレバレッジ S&P500 |
¥186,000 | ¥152,971 | +¥2,598 | ▼¥33,029 | ▼17.76% | ▼¥8,402 |
今月はまた米国指数は下がりましたが、円安に振れたことにより損益前月差+2万と微増となりました。
8月は経済指標の結果が良ければ利上げ促進が懸念されて下がり、予測よりも悪い結果であれば利上げ減速が期待されて上がるといった事を繰り返しながら上下に動きました。
大きく方針が示されたのは月末に開催されたジャクソンホール会合です。こちらの会合でパウエル議長からインフレ抑制は今後も強く推進する事が示唆され、2023年以降も金利が下がらない可能性が大きくなり、そこからの米国市場は弱気相場になっています。
iDeCo ¥297,719

2022年08月 | 投資総額 | 評価額 | 評価額前月差 | 損益額 | 損益率 | 損益前月差 |
---|---|---|---|---|---|---|
楽天VTI | ¥288,367 | ¥297,719 | +¥14,965 | +¥9,352 | +3.24% | +¥3,136 |
iDecoも基本的にはS&P500連動銘柄なので、投資信託と同様の動きをして損益前月差+0.3万と微増となっています。
ヘッジファンド ¥1,373,984
EXIA | 投資総額 | 評価額 | 評価額前月差 | 損益額 | 損益率 | 損益前月差 |
---|---|---|---|---|---|---|
運用14ヵ月 | ¥1,000,000 | ¥1,373,984 | +¥37,163 | +¥373,984 | +37.40% | +¥37,163 |
聞いてください!今月は3カ月ぶりに金額が動き、損益前月差+3.7万円となりました。正直見せかけだけの動きの可能性も十分にありますが、数字が動いただけでも嬉しいものです。
後はしっかり出金対応までしてくれるのを待つのみです。
変額保険 ¥542,964

Sony変額保険 | 保険払込み総額 | 解約戻入金 | 戻入金前月差 | 損益額 | 損益率 | 損益前月差 |
---|---|---|---|---|---|---|
2022年08月 | ¥872,736 | ¥542,964 | +¥6,720 | ▼¥329,772 | ▼37.79% | ▼¥23,708 |
外貨生命保険 ¥11,631,516

外貨生命保険 | 保険払込み総額 | 解約戻入金 | 戻入金前月差 | 損益額 | 損益率 | 損益前月差 |
---|---|---|---|---|---|---|
2022年08月 | ¥10,035,968 | ¥11,631,516 | +¥314,347 | +¥1,595,548 | +15.90% | +¥314,347 |
太陽光発電
仕様:シャープ ブラックソーラー 9kWh
太陽光 | 売電額 | 売電量 |
---|---|---|
2022年07月 | ¥14,896 | 784kW |
2022年 合計 | ¥102,676 | 5404kW |
2022年8月資産公開まとめ (目標達成度 23.2%)
目標達成度 3393万 / 1億4650万 = 23.2%(先月比+0.9%)
8月は保険解約による現金増加、金融資産は入金分の上昇で微増となりました。ジャクソンホール会合により2023年以降も金利を下げない方針が示されたので、後は実体経済がどうなっていくかを予測していく必要があります。
9月のレーバーデイ明けからプロ達が多く戻り、例年通りだとここから大きく動いていきますので9/6以降の動きには要注意です。また月末のFOMCも控えているので、短期トレードをするなら損切りポイントをしっかり押さえておく事が重要ですね。自信がない方は、私と同じように王道のインデックス投資を行いましょう。
インデックス投資の心髄はどんな状況でも定期・定額購入する事で平均リターンを得られることです。上がりそうだから買う、下がったらから売る。といった相場に翻弄された売買をしないように注意しながら投資ライフを楽しみましょう。
最後まで読んでいただきありがとうございました。
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